2022年國(guó)務(wù)院國(guó)資委先后印發(fā)《關(guān)于推動(dòng)中央企業(yè)加快司庫(kù)體系建設(shè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見(jiàn)》、《關(guān)于中央企業(yè)加快建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系的指導(dǎo)意見(jiàn)》，要求對(duì)標(biāo)世界一流企業(yè)，以加快培育具有全球競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流企業(yè)為目標(biāo)，推動(dòng)企業(yè)進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理，加快推進(jìn)司庫(kù)管理體系落地實(shí)施，并將其作為促進(jìn)財(cái)務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級(jí)的切口。融資管理作為司庫(kù)管理的核心職能之一，其重要性不言而喻。針對(duì)企業(yè)在融資管理中所面臨的信息化建設(shè)薄弱以及風(fēng)險(xiǎn)管理欠缺的痛點(diǎn)問(wèn)題，中大咨詢(xún)憑借敏銳的行業(yè)洞察力與豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)提出了融資管理信息化與風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控的升級(jí)路徑，為企業(yè)打造一流司庫(kù)管理體系提供有效思路。

一、建立融資信息平臺(tái)

1、制定并落實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃

企業(yè)應(yīng)積極制定并全力落實(shí)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略規(guī)劃，深入審視融資流程，明確數(shù)字化和自動(dòng)化環(huán)節(jié)。通過(guò)引入與企業(yè)相契合的財(cái)務(wù)軟件、項(xiàng)目管理工具和客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，構(gòu)建一個(gè)更加清晰、高效、準(zhǔn)確的融資流程體系，提升企業(yè)內(nèi)部的運(yùn)營(yíng)效率。

2、加強(qiáng)數(shù)據(jù)管理與數(shù)據(jù)分析

企業(yè)應(yīng)深刻認(rèn)識(shí)到數(shù)據(jù)管理與分析的重要性，通過(guò)建立專(zhuān)業(yè)的數(shù)據(jù)分析團(tuán)隊(duì)、引進(jìn)前沿的數(shù)據(jù)分析工具和技術(shù)，深入挖掘數(shù)據(jù)背后的價(jià)值。根據(jù)所得數(shù)據(jù)對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的進(jìn)行預(yù)測(cè)，制定具有前瞻性的戰(zhàn)略規(guī)劃。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)加大對(duì)信息安全技術(shù)的投資，采用先進(jìn)的加密技術(shù)、安全訪問(wèn)控制等措施確保數(shù)據(jù)的安全性與完整性。

3、建立信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)

為優(yōu)化企業(yè)融資決策，企業(yè)應(yīng)明確界定所需數(shù)據(jù)和信息范疇，建立信息系統(tǒng)和數(shù)據(jù)庫(kù)，實(shí)施數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理。信息系統(tǒng)與數(shù)據(jù)庫(kù)的建立能夠?yàn)楣芾韺犹峁?shí)時(shí)、準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)信息，在可視化分析工具與預(yù)測(cè)模型的幫助下，企業(yè)管理層能精準(zhǔn)地評(píng)估融資情況，并做出合理的融資決策，確保企業(yè)在復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境中平穩(wěn)運(yùn)營(yíng)。

二、優(yōu)化融資風(fēng)險(xiǎn)管理

1、建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

企業(yè)應(yīng)制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，覆蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)等關(guān)鍵方面，并確保政策的推進(jìn)與落實(shí)。同時(shí)企業(yè)應(yīng)明確各流程的責(zé)任主體與執(zhí)行路徑，形成上下聯(lián)動(dòng)、左右協(xié)同的風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)。

2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制意識(shí)

企業(yè)應(yīng)不斷優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)和流動(dòng)性管理，通過(guò)對(duì)融資結(jié)構(gòu)的調(diào)整和債務(wù)構(gòu)成的優(yōu)化，降低償債風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)積極拓寬融資渠道，確保融資來(lái)源的多樣性和穩(wěn)定性，以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)所帶來(lái)的不確定性。

3、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管控體系

企業(yè)應(yīng)注重風(fēng)險(xiǎn)管控體系的持續(xù)優(yōu)化與完善。在融資過(guò)程中，企業(yè)需不斷積累歷史數(shù)據(jù)，根據(jù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)建立并完善評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)，更精準(zhǔn)地構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型和監(jiān)測(cè)體系。定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和工具進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境變化與企業(yè)自身發(fā)展的需要，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略規(guī)劃與措施，推動(dòng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)與不斷完善。

基于司庫(kù)管理體系在資金管理、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)控等方面的作用，司庫(kù)管理體系建設(shè)被賦予了企業(yè)財(cái)務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新使命。通過(guò)建立融資信息平臺(tái)和優(yōu)化融資風(fēng)險(xiǎn)管理等融資管理方面的路徑升級(jí)，企業(yè)能夠進(jìn)一步推動(dòng)司庫(kù)管理體系建設(shè)，促進(jìn)財(cái)務(wù)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型。為賦能企業(yè)能夠更為清晰地把握司庫(kù)管理體系建設(shè)的方向以及戰(zhàn)略規(guī)劃的高效推進(jìn)與落實(shí)，中大咨詢(xún)還推出了司庫(kù)服務(wù)解決方案系列產(chǎn)品，另含司庫(kù)人才賦能培訓(xùn)、專(zhuān)家售后等多項(xiàng)增值服務(wù)，旨在為企業(yè)司庫(kù)體系建設(shè)提供全方位專(zhuān)業(yè)規(guī)劃，一站式解決企業(yè)痛難點(diǎn)問(wèn)題，助力企業(yè)推動(dòng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)程--。