隨著我國企業(yè)的快速發(fā)展，已涌現(xiàn)出以中石油為代表的近百家世界500強企業(yè)集團(tuán)。大型企業(yè)集團(tuán)表現(xiàn)為規(guī)模巨大、實力雄厚，成為跨部門、跨地區(qū)、甚至跨國度多元化經(jīng)營的企業(yè)聯(lián)合體。在企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部管理方面，由于對資金管控不力，多數(shù)企業(yè)集團(tuán)依然存在資金管理分散、缺乏統(tǒng)一調(diào)度和有效監(jiān)控、信息傳遞渠道不暢等問題，導(dǎo)致資金效率低下，資源出現(xiàn)一定程度的浪費，甚至出現(xiàn)大量資金損失，為企業(yè)經(jīng)營帶來巨大風(fēng)險。他們迫切需要向集團(tuán)資金集中管理的方向發(fā)展，加強資金集中管理也已成為大多數(shù)集團(tuán)企業(yè)的共識。

集團(tuán)型企業(yè)的資金管理模式多種多樣，分散或集中，分權(quán)或集權(quán)。所謂資金集中管理，并不是傳統(tǒng)的統(tǒng)收統(tǒng)支，而是根據(jù)集團(tuán)的組織架構(gòu)和管理模式，從整體利益出發(fā)，將集團(tuán)掌控的企業(yè)可動用的閑置資金統(tǒng)一集中或控制，使用時按照資金分級管理權(quán)限進(jìn)行審批使用的一種模式。資金集中涉及模式選擇、組織結(jié)構(gòu)調(diào)整、流程改造，以及風(fēng)險管控、信息系統(tǒng)和人力資源等配套建設(shè)，企業(yè)集團(tuán)管理者要在實施資金集中管理前做好充分規(guī)劃和部署。?

中大咨詢通過比較分析各種模式的特征及適用情況以幫助客戶確定資金集中管理模式，并制定搭建資金集中管理的工作規(guī)劃。中大咨詢根據(jù)在實際工作中得到普遍運用的資金集中管理模式分為：統(tǒng)收統(tǒng)支模式、撥付備用金模式、結(jié)算中心模式、內(nèi)部銀行模式、財務(wù)公司模式、現(xiàn)金池模式等。

資金集中管理有利于降低代理成本和節(jié)約信息成本，取得財務(wù)協(xié)同效益;有利于企業(yè)整合價值鏈資源;防范企業(yè)投融資活動、業(yè)務(wù)資金調(diào)度、財務(wù)杠桿風(fēng)險和道德風(fēng)險。實施資金的集中管理必將成為企業(yè)集團(tuán)的必然選擇。